Những kiến thức cơ bản về giao dịch Forex anh em newbie cần biết

Những kiến thức cơ bản về giao dịch Forex anh em newbie cần biết

06/05/2020 bởi Tuấn Trần

Trong thời đại ngày nay, giao dịch Forex là một trong những nguồn thu nhập mà rất nhiều người đang hướng tới. Nhất là trong thời kỳ dịch bệnh hoành hành thì việc ngồi ở nhà trade kiếm tiền là điều ai cũng mong muốn.

Tuy vậy nhưng không phải ai cũng biết rõ cách làm sao để giao dịch kiếm lời. Nhất là đối với các anh em newbie mới vào nghề. Trong bài viết này mình sẽ điểm ra một số kiến thức cơ bản cho người mới vào nghề tham khảo để anh em rõ ràng hơn về việc trade nhé.

Lưu ý: Các kiến thức này tuy là dành cho Forex nhưng anh em vẫn có thể áp dụng vào cho thị trường coin được nhé, vì thị trường giao dịch tiền điện tử cũng xây dựng trên nền tảng này mà. Nhưng không phải tất cả đều áp dụng, các anh em đọc và chắt lọc cái nào xài được thì áp dụng nha

Các phiên giao dịch

Thị trường forex mở cửa 24 giờ/ngày, nhưng không phải lúc nào cũng sôi động. Đôi lúc có thể thị trường biến động rất nhanh, nhưng đôi lúc để giá “nhúc nhích” 1 chút lại là cả 1 vấn đề.

Để hiểu rõ điều này, chúng ta cần nắm được thời gian giao dịch của thị trường. Thị trường Forex có 4 phiên giao dịch chính là: Sydney, Tokyo, London, New York lần lượt mở cửa và đóng cửa như sau

tuanmmo - Các phiên giao dịch chính của thị trường Forex

Nhưng không phải 4 mùa thời gian đều chính xác như nhau, chúng ta có thể quan sát kỹ thời gian như sau:

Giờ mùa hè:

Giờ mùa đông:

Nếu bạn chú ý thì sẽ có những khoảng thời gian trùng nhau giữa các phiên, ví dụ như vào 3g-4g chiều là trùng giữa phiên Tokyo và London, 8-12g tối là trùng giữa London và New York. Trong những khoảng thời gian trùng này, khối lượng giao dịch được đẩy lên cao và giá cả thường biến động rất sôi động.

Thời điểm tốt để giao dịch forex trong ngày

Khoảng thời gian trùng giữa các phiên luôn là giai đoạn mà tính thanh khoản của thị trường được đẩy lên cao nhất. Vì vậy, việc tìm hiểu vấn đề này có thể đem lại những thuận lợi tốt hơn cho chúng ta khi giao dịch

Giờ trùng Tokyo – London (phiên Á trùng phiên Âu)

Giai đoạn này thường thanh khoản sẽ không cao. Trước tiên, do việc phiên Á không có nhiều biến động nên có thể vào cuối phiên, tình hình không có gì thay đổi. Đồng thời, cuối phiên Á là mở đầu phiên Âu thì dân giao dịch Châu Âu chỉ mới bắt đầu ngày làm việc nên có thể thị trường sẽ rất buồn tẻ

Giai đoạn này bạn có thể làm việc riêng hoặc chuẩn bị những kế hoạch cho phiên Mỹ

Giờ trùng London – New York (phiên Âu trùng phiên Mỹ)

Bữa tiệc thực sự nằm ở đây vì lúc này cả 2 trung tâm tài chính lớn là London và New York cùng làm việc. Thị trường sẽ biến động mạnh, đặc biệt khi Mỹ và Canada công bố thông tin, hoặc thị trường sẽ tiếp tục phản ứng với những tin đã công bố trong phiên Âu

Nếu một xu hướng đã hình thành tại phiên Âu thì thường nó sẽ tiếp tục vào phiên Mỹ khi dân giao dịch Mỹ nhảy vào tiếp sau khi đã xem xét những thông tin công bố trước đó.

Bạn cũng cần phải cẩn thận vì cuối phiên Âu, dân giao dịch châu Âu sẽ đóng những lệnh họ đã có trước đó, khiến cho thị trường biến động lộn xộn vào tầm 12g đêm giờ Việt Nam.

Cách kiếm tiền trong thị trường Forex

Trong thị trường Forex, bạn mua và bán các đồng tiền dựa trên nguyên tắc là mua đồng tiền này và bán đồng tiền kia và ngược lại. Các bạn xem ví dụ sau để cho dễ hình dung

Mức tỷ giá là tỷ lệ giá trị 1 đồng tiền so với 1 đồng tiền khác. Ví dụ như tỷ giá USD/CHF chỉ ra rằng cần bao nhiều USD để mua được 1 CHF, hoặc là cần bao nhiêu CHF để đổi 1 USD.

Cách đọc báo giá

Các đồng tiền được báo giá theo cặp, như GBP/USD hoặc USD/CHF. Lý do nó được báo giá theo cặp vì đối với bất cứ giao dịch mua bán ngoại tệ nào, bạn cũng phải mua 1 đồng tiền và bán 1 đồng tiền khác. Ví dụ sau đây là báo giá của GBP so với USD:

Đồng tiền đầu tiên được ghi ở phía trước dấu gạch (“ / ”) (ví dụ như cặp GBP/USD thì GBP là đồng tiền được ghi trước) được gọi là đồng tiền yết giá, trong khi đó đồng tiền đứng sau gọi là đồng tiền định giá (là đồng tiền USD trong trường hợp này)

  • Khi bạn mua, tỷ giá sẽ báo cho bạn biết bạn cần phải tốn bao nhiêu đơn vị đồng tiền định giá để mua 1 đơn vị đồng tiền yết giá. Như trong ví dụ trên, bạn cần trả 1.51258 USD để mua 1 GBP
  • Khi bạn bán, tỷ giá cho bạn biết bạn sẽ được bao nhiêu đơn vị đồng tiền định giá nếu bán 1 đồng tiền yết giá. Ví dụ ở trên cho thấy bạn sẽ có 1.51258 USD nếu bán 1 GBP

Đồng tiền yết giá là “điều cơ bản” cho việc mua hoặc bán. Nếu bạn mua cặp EUR/USD tức là bạn đang mua EUR – đồng tiền yết giá – và bán USD – đồng tiền định giá. Có thể nói ngắn gọn là “mua EUR, bán USD”

Bạn mua cặp tiền nào đó nếu bạn tin tưởng đồng tiền yết giá sẽ tăng điểm so với đồng tiền định giá. Bạn bán cặp tiền nào đó nếu bạn nghĩ rằng đồng tiền yết giá sẽ giảm điểm so với đồng tiền định giá.

Long / Short

Nếu bạn muốn mua cặp tiền nào đó, ví dụ là EUR/USD, tức là bạn nghĩ EUR sẽ tăng điểm so với USD thì từ chuyên môn gọi là “going long EUR/USD” hoặc “long EUR/USD”. Long ở đây có nghĩa là MUA. Long = MUA

Ngược lại nếu muốn bán – ví dụ là cặp EUR/USD – bạn sẽ nói là bạn “short EUR/USD” tức là bạn đang cho rằng EUR sẽ giảm điểm so với USD. Ở đây, short có nghĩa là BÁN. Short = BÁN

Giá chào mua / giá chào bán – Bid / Ask

Mọi cặp tiền đều được báo 2 loại giá : giá chào mua (Bid) và giá chào bán (Ask). Trong hầu hết các cặp, giá chào mua luôn thấp hơn giá chào bán

  • Giá chào mua – BID – là giá mà công ty môi giới sẵn sàng mua đồng tiền yết giá của bạn (ví dụ là EUR/USD thì đó là giá mà họ mua EUR) bằng đồng USD. Có nghĩa là giá chào mua là giá tốt nhất có thể cho bạn để bạn bán ra thị trường
  • Giá chào bán – ASK – là mức giá mà công ty môi giới sẽ bán đồng tiền yết giá ra thị trường để đổi thành đồng tiền định giá. Có nghĩa rằng đây là mức giá tốt nhất có thể để bạn mua từ thị trường. Một từ khác cho giá chào bán – ask – là giá đề nghị – offer price.

Khoảng cách giữa giá chào mua và chào bán được gọi là spread – chênh lệch giữa giá chào mua / chào bán

Ví dụ trong báo giá EUR/USD bên trên, giá chào mua là 1.34568 là giá chào bán là 1.34588. Nếu bạn muốn bán EUR, bạn bấm vào nút “bán” và bạn sẽ bán EUR ở mức 1.34568. Nếu bạn muốn mua EUR, bạn bấm nút “mua” và sẽ mua được EUR ở giá 1.34588 

Nhận biết thời điểm mua hoặc bán 1 cặp tiền

Như vậy là bạn đã biết được ý nghĩa của 1 cặp tiền tệ và cách để kiếm lời tự việc mua và bán chúng rồi.

Đối với thị trường tiền điện tử nó cũng tương tự như vậy. Mọi giao dịch đều tiến hánh trên 1 cặp tiền điện tử.

Trong phần tiếp theo đây, chúng ta sẽ sử dụng Phân tích cơ bản để giúp bạn quyết định có nên mua hay bán cặp tiền nào đó không. Hãy xem các ví dụ bên dưới về phân tích cơ bản:

EUR/USD:

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ tiếp tục yếu đi, nghĩa là sẽ xấu cho đồng USD, bạn sẽ MUA EUR/USD. Việc mua vào cặp tiền này phản ánh dự đoán của bạn là EUR sẽ tăng so với USD

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ thì tốt còn đồng EUR thì sẽ yếu đi so với đồng USD, bạn chỉ cần đặt lệnh BÁN EUR/USD. Như vậy là bạn đã bán EUR với dự đoán nó sẽ còn giảm điểm so với USD

USD/JPY:

Nếu bạn phân tích và thấy rằng chính phủ Nhật muốn làm yếu đi đồng JPY để hỗ trợ xuất khẩu thì bạn sẽ mua vào cặp USD/JPY, có nghĩa là bạn dự đoán đồng USD sẽ tăng điểm so với đồng JPY

Nếu bạn phân tích và cho rằng nhà đầu tư Nhật đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Mỹ và đang đổi vốn của họ từ USD sang JPY trở lại, điều này sẽ gây hại cho đồng USD, bạn có thể đặt lệnh BÁN USD/JPY, có nghĩa là bạn dự đoán USD sẽ giảm điểm so với JPY

GBP/USD:

Nếu bạn cho rằng nền kinh tế Anh tiếp tục tốt hơn so với Mỹ thì bạn sẽ đặt lệnh MUA GBP/USD, có nghĩa là bạn dự đoán GBP tăng giá so với USD

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại so với Mỹ hiện vẫn vững vàng, bạn sẽ đặt lệnh BÁN GBP/USD, có nghĩa là bạn cho rằng GBP sẽ giảm điểm so với USD

Giao dịch ký quỹ

Trong giao dịch Forex, bạn không thể mua 1usd mà phải là một số lượng đươc quy định, gọi là “lot”. Mỗi lot có thể là 1,000 đơn vị đồng tiền (gọi là 1 micro lot), hoặc 10.000 đơn vị đồng tiền (gọi là mini lot) hoặc 100,000 đơn vị đồng tiền (gọi là standard lot – lot tiêu chuẩn). Giao dịch được khối lượng lớn nhỏ tới đâu là tùy thuộc vào công ty môi giới và loại tài khoản bạn mở (có cho giao dịch lot nhỏ hay không)

Bạn sẽ đặt câu hỏi rằng “Tôi làm gì có đủ tiền để mua 10,000 EUR. Vậy tôi có giao dịch được không?”

Câu trả lời là , vẫn được. Bạn sẽ giao dịch theo dạng ký quỹ – margin trading

Giao dịch ký quỹ (margin trading) được hiểu là giao dịch với số vốn vay mượn. Điều này giúp bạn có thể giao dịch tới 1.250 usd hoặc 50.000 usd mà chỉ cần ký quỹ 25 usd hoặc 1,000 usd. Bạn có thể vẫn giao dịch với khối lượng lớn, rất nhanh và chi phí thấp, bằng một tài khoản với số vốn nhỏ.

Sau đây là lời giải thích cặn kẽ hơn

  1. Bạn tin rằng những tín hiệu trên thị trường cho thấy đồng GBP có khả năng tăng so với đồng USD
  2. Bạn đặt 1 lệnh khối lượng là 1 lot tiêu chuẩn (standard lot) (1 lot tiêu chuẩn tức là 100,000 đơn vị GBP/USD), mua GBP với tỷ lệ ký quỹ 1% (đòn bẩy 1:100) và đợi tỷ giá tăng lên. Khi bạn mua 1 lot (100,000 đơn vị) của GBPUSD ở mức giá 1.50000 tức là bạn đang mua 100,000 GBP với giá 150,000 USD
  3. Dự đoán của bạn đúng và bây giờ bạn quyết định đóng lệnh. Bạn đóng lệnh ở mức tỷ giá 1.50500. Như vậy bạn kiếm được 500 usd

Tỷ lệ ký quỹ (cái này do công ty môi giới cho phép bạn) là 1:100 nên bạn cần phải có 1.500 USD để giao dịch lệnh này. Như vậy, bạn có thể giao dịch tới 100.000 GBP với chỉ 1.500 USD

Chúng ta có thể tóm tắt lại quá trình giao dịch trên theo ảnh sau cho các bạn dễ hình dung

Khi bạn quyết định đóng lệnh, phần tiền ký quỹ vẫn là của bạn và bạn có thêm phần lợi nhuận hoặc lỗ. Phần này sẽ tính vào tài khoản của bạn

Phí qua đêm

Đối với các lệnh bạn để đến thời điểm “cuối giờ” (thường là 5:00 sáng giờ VN), sẽ có một khoản phí gọi là phí qua đêm hay lãi suất qua đêm (interest rates hoặc rollover rates) tác động lên tài khoản bạn, phí này có thể là lời hoặc lỗ dựa vào ký quỹ và tình trạng lệnh của bạn.

Trên các sàn Forex thì phí qua đêm này thường được gọi là SWAP và được niêm yết theo từng cặp trên trang chủ của sàn

Xem thêm: Phí Swap là gì?

Nếu bạn không muốn đụng phải phí qua đêm, đơn giản là bạn hãy thanh lý lệnh của mình trước 5:00 sáng của ngày giao dịch liền sau đó

Việc giao dịch forex là việc vay mượn 1 đồng tiền và mua đồng tiền khác nên phí qua đêm hay lãi suất qua đêm là một phần không thể thiếu. Phí qua đêm được tính toán dựa trên đồng tiền mà chúng ta vay mượn để giao dịch, còn chúng ta được lợi nhuận từ đồng tiền mà chúng ta đã mua

Nếu chúng ta mua 1 đồng tiền có lãi suất cao hơn so với đồng tiền mà chúng ta mượn để mua đồng tiền kia (ví dụ như cặp USD/JPY thì USD có lãi suất là 0.25% còn JPY lãi suất là 0.1%, ở đây chúng ta mua USD/JPY tức là vay JPY để mua USD) thì chúng ta được hưởng chênh lệch lãi suất (ở đây là 0.25% – 0.1% = 0.15%) và ngược lại

Tuy nhiên, mỗi công ty môi giới sẽ có bảng thông báo về lãi suất qua đêm cụ thể và có đôi chút khác biệt giữa lãi suất chúng ta được hưởng và vay

Tổng kết

Tới đây là kết thúc bài viết về những kiến thức cơ bản trong giao dịch Forex rồi. Hi vọng qua bài viết sẽ giúp các bạn hình dung rõ hơn về thị trường forex, cách đọc báo giá cũng như các cách kiếm lời cơ bản trên thị trường forex

Bình Luận